| お客様タイプ | 相談内容 | ご利用サービス | 問題解決策 |
|---|---|---|---|
| Aさん 個人事業主 30代 |
仕事は順調で、毎年預貯金にお金が貯まっている。 今すぐ使わないお金を効率的に運用するための助言が欲しい。 |
【個別サービス】 資産運用コンサルティング |
Aさんは税務会計の分野で活躍される個人事業主。ビジネスは軌道に乗り始めており、弊社はAさんの人的資産のリスクは低下してきていると判断。20年後の目標金額から逆算し、投資に拠出すべき金額をリスク許容度から算定。一括運用するポートフォリオに加え、将来キャッシュフローから作る積立型ポートフォリオを提案。税金の繰り延べ効果を最大限活用したグローバル投資ポートフォリオを構築。 |
| Bさん 会社経営者 30代 |
会社の売上は比較的安定しているが、なかなか「個人の資産形成」や「会社の内部留保」にまで手が回らない。何かいい方策はないか？ | 【個別サービス】 保険コンサルティング |
Ｂさんから相談を受け、現時点で総合サービスの必要はないと判断。法人保険を活用してキャッシュフロー管理を行い、退職金制度の策定もサポート。法人の財務強化と個人の資産形成を同時に実現。 |
| Cさん 開業医 40代 |
親から相続した資産の運用管理と現在働いて得ている収入について、どのように管理すべきか総合的な助言が欲しい。 | 【総合サービス】 スタンダードコース |
Cさんの場合、実は資産サイドの運用管理より住宅ローン等の負債管理の優先順位が高いことが判明した。様々な角度から分析した結果、ローンの繰り上げ返済を実行。将来の支払い金利相当分約1000万円を削減。同時に資産運用についても見直しを行う。 |
| Dさん 会社経営者 50代 |
60歳で引退したいのでハッピーリタイアメントが実現できるように、包括的な資金計画について相談したい。 | 【総合サービス】 スタンダードコース |
Dさんはニッチな分野で競争力を発揮する会社のオーナー。今まで事業の育成に注力してきた結果、個人・会社共に計画的に資産管理を実行する余裕はありませんでした。そこで弊社は、まずDさんの会社の付加価値算定を行い、そのキャッシュフローを役員報酬、法人税等、内部留保、オフバランス資産に計画的に配分することを提案。保険商品等を使い、キャッシュフローを計画的に配分することで、60歳時の税引き後の資産価値最大化を図った。 |
| Eさん メーカー勤務 50代 |
現状においては、60歳以降の経済準備が出来ているつもりだが、急激な社会情勢の変化に対応できる金融戦略を立てたい。また子供に残す財産の管理について助言が欲しい。 | 【総合サービス】 スタンダードコース＋年間顧問Ａ） |
Eさんは優秀な技術者で、ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙな視点を持っている。日本固有のリスクから、資産や家族の生活をいかに守るかという点に高い意識をお持ちですが、弊社はまず優先順位として、外部リスクより自分自身のリスクを分析するよう助言。60代以降は、特に健康リスクが高まるので、元気なうちにヘルスケアマネジメント戦略を検討することを提案。その後、外部リスクを念頭に入れたアセットマネジメント戦略を立て実行することとなった。 |
| Fさん 資産管理会社経営 60代 |
ご主人が残された相続資産について、今後の人生設計や二次相続も考慮したうえで整理したい。ファミリー資産管理を、今後の社会情勢にあった形で適切に行いたい。 | 【総合サービス】 プレミアコース＋ 【年間顧問Ｃ】 |
Fさんの場合、遺産相続後、そのまま何もしないケースと生前贈与や小規模宅地評価減等を最適に活用するケースでは、ファミリー資産の価値は数千万円単位で異なることが明確であったので、しかるべきプランを立案し、実行した。但し相続対策にばかり気をとられると、お金を有効に遣うことが出来なくなることに留意し、同時に豊かなセカンドライフの設計を行う。 |
